Mercado Forex: ¿qué es?

Mercado Forex (Divisas) – un término utilizado con mayor frecuencia en relación con el mercado internacional de divisas. Forex es el mercado más grande del mundo. Según estimaciones del informe de 2017 del Banco de Pagos Internacionales Banco de acuerdos internacionales) la facturación está cerca 6,6 billones de dólares estadounidenses por día y están creciendo dinámicamente. En 2007, el volumen de negocios diario promedio fue de sólo 3,5 billones de dólares, y en 2013 fue de 5 billones de dólares.

6,6 billones de dólares es el valor del volumen de negocios, no los fondos involucrados, porque este mercado está muy apalancado. Cada transacción puede corresponder sólo al 0,5% del valor del contrato (y en el caso de transacciones de bajo valor nominal, incluso menos), por lo que el efectivo involucrado en este caso es 200 veces menor. Si todas las transacciones se realizaran con ese apalancamiento, la cantidad de fondos involucrada sería de 20 mil millones de dólares, lo que es menos que el volumen de negocios en las bolsas de valores, donde no hay apalancamiento financiero.

Forex es un mercado OTC (OTC). Over The Counter) – un mercado descentralizado, sin una unidad que supervise las operaciones (como es el caso, por ejemplo, de las bolsas de valores).

Godziny otwarcia

Este mercado, inusualmente, está abierto las 24 horas del día, desde las 23.00 horas del domingo hasta las 23.00 horas del viernes (hora central europea). La mayor ventaja es su enorme liquidez, lo que significa que vender o comprar cualquier cantidad de moneda en cualquier momento no es un problema.

Mercado Forex – principales ventajas

Las mayores ventajas del mercado de divisas son:

• liquidez muy alta,
• alto apalancamiento de transacciones,
• una amplia gama de instrumentos financieros,
• la capacidad de ganar dinero con aumentos y disminuciones de tasas,
• tarifas y comisiones atractivas,
• mercado abierto las 24 horas del día,
• requisitos de depósito bajos,
• una gran cantidad de herramientas útiles en el análisis.

Recuerde que toda inversión en los mercados de capitales implica el riesgo de perder parte o la totalidad de su capital.

Principales participantes del mercado de divisas.

Los principales participantes del mercado Forex son los mayores bancos internacionales y las grandes corporaciones. Según datos elaborados por Euromoney En junio de 2019, casi el 65% del volumen de negocios en el mercado Forex en 2019 correspondió a los 10 actores más importantes. Entre estos diez, la mayoría eran bancos.

Los inicios y la historia del mercado.

El mercado Forex tal como lo conocemos hoy comenzó a tomar forma en la década de 70, después de treinta años de restricciones gubernamentales al comercio internacional de divisas.

Tras el fin de la Segunda Guerra Mundial, tuvo lugar la Conferencia de Bretton Woods. El objetivo de la convocatoria de la conferencia era establecer los principios de posguerra de las relaciones comerciales y financieras entre los participantes de la conferencia. Como resultado del acuerdo:

• Se crearon el Fondo Monetario Internacional y el Banco Mundial.
• El dólar estadounidense se convirtió en la moneda de reserva, intercambiable por oro.
• los tipos de cambio eran constantes,
• estaba vigente la paridad del oro.

En 1971, Estados Unidos abandonó el patrón oro al romper el Acuerdo de Bretton Woods. A medida que otros países se alejaron lentamente de los tipos de cambio fijos, los precios de las divisas comenzaron a regirse por las leyes de la oferta y la demanda. Esto sentó las bases para el mercado Forex moderno.

Mercado Forex – tipos de activos disponibles

Monedas

Inicialmente, el mercado Forex fue creado para intercambiar grandes cantidades de divisas por otras. Por lo tanto, constituyen la columna vertebral del comercio de divisas. Las monedas se dividen en tres grupos: mayores, menores de edad i exóticos.

Majors

a los llamados Los “principales” incluyen pares de divisas compuestos por USD (dólar estadounidense), EUR (euro), JPY (yen japonés), GBP (libra británica), CAD (dólar canadiense) o CHF (franco suizo).

Los principales pares de divisas se caracterizan por tener la mayor liquidez y rotación. Esto hace que operar con estas monedas sea el más barato. Las tarifas que cobran los corredores son nominales.

El apalancamiento máximo permitido en la negociación de estas divisas para clientes minoristas en la Unión Europea (regulaciones ESMA) es de 1:30.

Los menores de edad

Monedas de economías con menor alcance y desarrollo global que las principales monedas mencionadas.

Operar con estas monedas genera tarifas de transacción más altas debido a la menor liquidez. Sin embargo, se trata de monedas menos especulativas, con movimientos y tendencias más visibles.

El apalancamiento máximo permitido en la negociación de estas divisas para clientes minoristas en la Unión Europea (regulaciones ESMA) es de 1:20.

Exóticos

Los pares exóticos son pares de divisas del dólar con monedas de países con poca influencia en la economía global, países en desarrollo y caracterizados por una baja liquidez. Ejemplos de países que utilizan monedas exóticas son: Hong Kong, Singapur, Sudáfrica, Tailandia, México, Dinamarca, Suecia, Noruega y Polonia.

Los pares de divisas exóticos se caracterizan por una baja liquidez, una alta volatilidad y altas comisiones.

El apalancamiento máximo permitido en la negociación de estas divisas para clientes minoristas en la Unión Europea (regulaciones ESMA) es de 1:20.

Mercado Forex: precio de un par de divisas

El precio de un par de divisas representa la relación entre una divisa y otra. En otras palabras, el precio de un par de divisas nos muestra cuánto podemos comprar de la divisa "cotizada" por una unidad de la divisa "base".

Moneda base y cotizada

La moneda base es el punto de referencia para un par de divisas determinado. En el par de divisas EUR/USD, la divisa base es el EUR y la divisa cotizada es el USD. Si el tipo de cambio EUR/USD es 1,0830, esto significa que con un euro se pueden comprar 1,08 dólares estadounidenses.

Materias primas, índices y commodities

El mercado Forex también abre la posibilidad de operar CFD de materias primas, productos agrícolas, metales preciosos e índices bursátiles. Esto significa que al comprar en el mercado Forex, por ejemplo aceite czy oro, no nos convertimos en propietarios físicos de barriles de petróleo o de lingotes de oro. Solo compramos un contrato por diferencia, es decir, un tipo de apuesta a que el precio de una determinada materia prima aumentará o disminuirá.

Las materias primas reaccionan mucho más fuertemente que las monedas y se basan en datos fundamentales de la economía real y los acontecimientos mundiales. En las materias primas, las tendencias son más pronunciadas y duraderas. Observamos cada vez más una situación similar en índices bursátiles como el DAX alemán.

Las criptomonedas y el mercado Forex

Desde el último mercado alcista de las criptomonedas (2017), muchas plataformas de corretaje han ofrecido la oportunidad de negociar CFD sobre precios de criptomonedas. La primera criptomoneda creada en el mundo fue Bitcoin. Actualmente, es la moneda digital más popular. En el mundo de las criptomonedas, tiene un estatus similar al del oro o al dólar: una criptomoneda de reserva. Otras criptomonedas populares disponibles en corredores de Forex populares incluyen Litecoin, Ethereum czy Ripple.

Al invertir en criptomonedas en Forex, no compramos físicamente monedas digitales, sino que compramos contratos CFD por la diferencia en el precio de las criptomonedas. Invertir en criptomonedas de esta forma es mucho más barato en términos de costes de transacción, más sencillo y seguro. Corredores de Forex están sujetos a la institución de supervisión financiera, a diferencia de intercambios de criptomonedas, que todavía operan en un territorio bastante desregulado.

Conceptos básicos de la industria

El mercado Forex se caracteriza por muchos términos y dichos específicos de la industria que pueden desanimar a un inversor novato y dificultarle comenzar a invertir en Forex. Después de familiarizarse con las frases más importantes, este problema desaparece rápidamente. A continuación se muestran las definiciones de los términos más populares y básicos.

Posiciones largas y cortas

Las posiciones largas y cortas se refieren a órdenes de compra y venta de valores en el mercado.

Posiciones largas

En otras palabras: posiciones largas, posiciones de crecimiento, posiciones de compra. Si pensamos que el precio aumentará, abrimos una posición larga en un instrumento determinado.

Posiciones cortas

En otras palabras: posiciones cortas, posiciones declinadas, posiciones de venta. Si pensamos que el precio bajará, abrimos una posición corta en un instrumento determinado.

Precio de oferta y oferta

Cuando vamos a una oficina de cambio de moneda o a un banco a comprar moneda extranjera, el precio de compra de la moneda es diferente del precio de venta de la moneda dada. El banco o la oficina de cambio de divisas gana dinero con la diferencia entre estos tipos. Lo mismo ocurre con un corredor de divisas. El precio de compra o de apertura de posiciones largas (precio de venta) es superior al precio de venta o de apertura de posiciones cortas (precio de oferta). La diferencia entre estos precios se llama diferencial y es el costo de abrir una operación. El corredor gana dinero con esta diferencia de tipos.

Preguntar el precio

El precio de apertura de una posición larga (compra).

Precio de oferta

El precio de apertura de una posición corta (de venta).

Pip y vuelo

Como sabemos desde el principio del artículo de historia, el mercado Forex se creó para facilitar la conversión de grandes cantidades de moneda a grandes entidades, principalmente bancos. Por esta razón, cuando se opera en el mercado Forex, se utiliza el término lote. Este es el paquete predeterminado utilizado para determinar el tamaño de la transacción. El lote estándar es de 100,000 unidades de la moneda base.

Actualmente, con la apertura del mercado Forex y de los brokers Forex a pequeños clientes y especuladores, se han introducido unidades más pequeñas para facilitar la conversión del tamaño de las transacciones concluidas.

Lot

Paquete 100,000 unidades de la moneda base. Al comprar 1 lote de EUR/USD, concluimos una transacción por 100,000 EUR. Teniendo en cuenta el mecanismo de apalancamiento, si utilizamos un apalancamiento de 1:30, nuestro margen que debemos tener físicamente en la cuenta de corretaje es de 3,333 euros.

Una tasa de conversión tan grande hace que sea más fácil para los bancos que manejan transacciones que involucran millones liquidar transacciones. Para el inversor medio en Forex, la cantidad de 100,000 euros es bastante abstracta y sólo dificulta el cálculo del tamaño de la transacción. Por esta razón, los corredores ofrecen liquidación en unidades más pequeñas.

minilote

Paquete 10,000 unidades de la moneda base (1/10 lote). Si utilizamos mini lotes en nuestra cuenta de corretaje (hacemos esta elección al abrir la cuenta), la transacción por 1 lote de EUR/USD es de 10,000 EUR y el margen requerido con un apalancamiento de 1:30 es de 333 EUR. El corredor nos da el resto.

Microlote

Paquete 1000 unidades de la moneda base (1/100 lote).

nanolote

Paquete 100 unidades de la moneda base (1/1000 lote).

Lote y CFDs sobre materias primas y criptomonedas

En el caso de valores que no sean monedas, el lote lo determina individualmente cada corredor para cada valor. El tamaño de la transacción correspondiente a 1 lote, por ejemplo de petróleo crudo, debe comprobarlo con su corredor.

Margen y llamada de margen

El concepto y concepto de margen (depósito de seguridad) está estrechamente relacionado con el apalancamiento disponible en una determinada cuenta de corretaje. El margen no es más que la cantidad de capital necesario para abrir una posición. Se trata de una especie de "contribución propia" necesaria para abrir una transacción determinada. La parte restante del dinero (según el apalancamiento disponible en la cuenta) la proporciona el corredor.

Si queremos abrir una posición por 1 lote (100,000 euros) en el par EUR/USD con un apalancamiento de 1:30, debemos comprometer el 3,33%, es decir, 3333 euros, para esta transacción. En este caso, nuestro depósito de seguridad requerido, es decir, el margen, será de 3333 EUR.

El margen se expresa como un porcentaje del valor de una transacción determinada. Según la normativa aplicable, para un cliente no profesional será como máximo el 3,33% de la transacción concluida. Como los precios fluctúan constantemente, el valor nominal del margen disponible mientras se mantienen posiciones abiertas también cambia.

Supongamos que hemos transferido 10,000 euros a nuestra cuenta de corretaje. Luego abrimos una posición larga (para aumentos) en el par EUR/USD por 1 lote (100,000 EUR), con un apalancamiento de 1:30. Nuestro depósito de seguridad involucrado en la transacción es de 3333 EUR. El margen libre es de 6667 euros. Se trata de fondos que podemos utilizar para transacciones posteriores o para cubrir posibles pérdidas de una posición abierta.

Resulta que nos equivocamos y el euro se está debilitando frente al dólar, lo que significa que nuestra posición larga está perdiendo. Mientras la pérdida no supere los fondos libres en nuestra cuenta, la posición permanece abierta. Sin embargo, si nuestra pérdida alcanza los 6667 euros, nuestro nivel de depósito será del 100%. Esto significa que la "contribución propia", es decir, el depósito de seguridad involucrado en la transacción, es el 100% de los fondos disponibles en la cuenta. Es decir, nuestro margen libre es 0. Si el mercado no se da la vuelta y el euro no empieza a fortalecerse frente al dólar, la posición se cerrará automáticamente con una pérdida de 6667 euros, porque ya no tendremos los fondos. para cubrir las pérdidas por más tiempo.

Margin call

La llamada de margen, es decir, una llamada para reponer el depósito, se produce antes de que los fondos disponibles en la cuenta lleguen a cero. Esta es una oportunidad para protegerse contra el cierre automático de posiciones perdedoras. Al depositar más fondos en nuestra cuenta de corretaje, aumentamos nuestro margen libre, es decir, fondos libres disponibles para cubrir pérdidas. Si no tiene éxito, el siguiente paso es detenerse.

Quedarse fuera

Se trata de un mecanismo de seguridad que tiene como objetivo cerrar posiciones en nuestra cuenta en caso de una pérdida demasiado grande. Esto tiene como objetivo protegernos tanto a nosotros como al corredor contra un sobregiro en la cuenta del inversor y, por lo tanto, sin necesidad de reembolsarlo (y posiblemente problemas con el cobro rápido de la cuenta por cobrar).

Los swaps y el mercado Forex

El swap es el coste de dejar una posición abierta para otro día. Otros nombres para describir este fenómeno incluyen rollover i durante la noche. Los swaps son intereses que se pagan por mantener una posición acreditada para el día siguiente (gracias al mecanismo de apalancamiento en el mercado Forex, solo empleamos una parte de los fondos en la transacción, el resto son fondos que nos presta el corredor).

El monto del swap depende de las tasas de interés aplicables en el país que emite una moneda determinada.

Asegúrate de leer: Swaps sin secretos: todo sobre los puntos de swap

Detener pérdidas y obtener ganancias

Al concluir transacciones en el mercado de divisas, podemos, e incluso debemos, establecer órdenes de stop loss y posiblemente de toma de ganancias.

Orden de Stop Loss

Orden de Stop Loss (SL), traducida libremente como "pérdida final", es una orden que protege nuestra posición contra la pérdida de una cantidad significativa de fondos. Si queremos abrir una posición larga (para aumentos) en el par EUR/USD, debemos establecer una orden de stop loss por debajo del tipo actual. Consideraremos superar este nivel como una señal de que nuestro concepto no ha funcionado y que el euro se está debilitando en lugar de fortalecerse. Una vez alcanzado este nivel, la orden se cerrará automáticamente con una pérdida predeterminada.

Establecer órdenes de stop loss le permite excluir la debilidad de la psique humana del proceso de inversión. Como seres humanos, tendemos a aguantar pérdidas con la esperanza de que la tendencia se revierta. Por supuesto, la tendencia eventualmente se revertirá. Sin embargo, cuando operamos en el mercado Forex, abrimos posiciones apalancadas.

Take Profit

Una orden Take Profit (TP) también es un tipo de orden de cobertura. A diferencia de una orden de stop loss, al establecer una orden de toma de ganancias aseguramos nuestras ganancias. Esto es especialmente importante cuando se especula basándose en pequeñas fluctuaciones de precios o se juega contra la tendencia. Al establecer la toma de ganancias, podemos estar seguros de que la posición se cerrará automáticamente con una ganancia cuando el precio alcance el nivel que establecimos.

Tipos de gráficos y mercado Forex

En el pasado, el precio se mostraba en el llamado cinta. Lo único a lo que tenían acceso los inversores eran tablas con los precios de determinados valores cambiando con el tiempo. Ahora es común utilizar gráficos para mostrar visualmente los cambios de precios a lo largo del tiempo. Podemos distinguir tres tipos de gráficos más populares.

Gráfico de líneas

El tipo de gráfico que la mayoría de nosotros asociamos con la vida cotidiana. Adecuado para presentar datos numéricos simples que cambian con el tiempo. Para la mayoría de los traders, los gráficos de líneas no son suficientes. Por lo general, se basan únicamente en el precio de cierre de un período de tiempo determinado. Los valores en el mercado de divisas son tan volátiles que el propio precio de cierre suele resultar una información demasiado pobre sobre el comportamiento del valor en un momento dado.

Gráfico de barras (OHLC)

Un gráfico de barras muestra mucha más información sobre el comportamiento de los precios que un gráfico de líneas. El nombre OHLC es una abreviatura de las palabras: abierto, alto, bajo, cerrado. Se refiere al comportamiento del precio durante un período de tiempo determinado. Cada barra representa el precio de apertura (open), el rango de precio más alto (high), el rango de precio más bajo (low) y el precio de cierre (close).

El precio de apertura está representado por una línea horizontal en el lado izquierdo de la barra y el precio de cierre está representado por una línea horizontal en el lado derecho de la barra. La parte superior de la barra indica el precio máximo, el nivel más bajo de la barra indica el precio mínimo.

gráfico de velas

Actualmente, el gráfico más popular utilizado por los traders es el gráfico de velas. Un gráfico de velas, como un gráfico de barras, muestra el precio de apertura, máximo, mínimo y cierre. Sin embargo, estos precios se presentan de una forma más agradable a la vista en forma de rectángulos con líneas verticales. Estos rectángulos se parecen a velas con mechas, de ahí el nombre del gráfico.

Toda la sección del análisis técnico se basa en las formas de las velas y sus formaciones en un gráfico de velas, es decir, en la predicción de movimientos futuros de precios basándose en el comportamiento pasado de los precios.

Los gráficos de velas suelen venir en colores blanco-negro y verde-rojo. Se supone que los mundos blanco o verde representan situaciones en las que el precio de cierre es más alto que el precio de apertura (velas crecientes). Las velas negras o rojas representan un movimiento a la baja, es decir, cuando el precio de cierre es inferior al precio de apertura (velas a la baja).

Análisis técnico

El análisis técnico es un conjunto de técnicas que predicen precios futuros basándose en el comportamiento de los precios pasado. El análisis técnico no es mutuamente excluyente con el análisis fundamental. Mediante el análisis técnico podemos determinar momentos favorables para entrar y salir de una posición.

Se basa en el supuesto de que todos los eventos, datos financieros y otra información ya están incluidos en el precio y son visibles en el gráfico:

"El mercado lo descuenta todo".

El segundo supuesto detrás del análisis técnico es que el mercado y los precios se mueven en ciclos predecibles. Los defensores del análisis técnico suponen que el comportamiento de los precios es repetitivo y tiene un patrón, y que lo que sucedió en el pasado volverá a suceder.

El tercer supuesto detrás del análisis técnico es la existencia de tendencias en los precios. La tendencia puede ser alcista, bajista y lateral (horizontal).

Existen muchos métodos y técnicas de análisis técnico. Éstos son algunos de ellos:

• velas japonesas,
• Elliott saluda,
• acción de precios.,
• Retroceso de Fibonacci,
• formaciones AT clásicas.

Análisis fundamental

El análisis fundamental se centra en la condición de una acción determinada y el entorno económico y político que afecta a una acción determinada. El análisis fundamental responde principalmente a la pregunta de dónde invertir su capital y qué valores elegir.

Corredores de Forex

Los corredores de Forex son empresas que brindan a los clientes acceso a las operaciones de Forex. Para comenzar a utilizar los servicios de un corredor, debe abrir una cuenta de corretaje con un corredor determinado. Luego obtendrá acceso a un software que le permitirá operar en el mercado Forex en tiempo real, a través de Internet.

Elegir un corredor de Forex

Para ingresar al mercado Forex como minorista, necesitamos un corredor. A la hora de elegirlo conviene prestar especial atención a la seguridad de nuestra capital. Nuestro dinero estará seguro con corredores con las licencias y permisos adecuados de las instituciones nacionales que supervisan los mercados financieros locales.

Un aspecto práctico es comparar las tablas de tarifas de varios brokers y elegir el que ofrezca la oferta más ventajosa. Si estamos interesados ​​en el day trading y planeamos realizar muchas transacciones, los diferenciales bajos (es decir, las tarifas por abrir una transacción incluidas en la diferencia de tipo de cambio) serán particularmente importantes para los resultados que logremos.

Vale la pena prestar atención a si un determinado corredor ofrece soporte técnico en polaco si no hablamos inglés con fluidez.

La mayoría de los corredores ofrecen la oportunidad de probar sus habilidades y aprender en una cuenta de demostración antes de comenzar a arriesgar el dinero que tanto le costó ganar. Los mejores corredores también brindan su base de conocimientos y capacitación sobre operaciones de cambio y análisis técnico y fundamental.

Ejemplos de corredores de Forex

Broker
Región	Polonia	Reino Unido	Australia
Año de fundación	2004 r.	2014 r.	2007 r.
depósito mínimo	0 PLN (mínimo recomendado 2000 PLN)	100 PLN	200 $
Plataforma	Xstation	MetaTrader 4	MetaTrader 4 / 5 cTrader
	REVISAR	REVISAR	REVISAR
	CREA UNA CUENTA	CREA UNA CUENTA	CREA UNA CUENTA

Los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. Entre el 74% y el 89% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFD. Considere si comprende cómo funcionan los CFD y si puede afrontar el alto riesgo de perder su dinero.

Las plataformas de negociación de Forex más populares

MetaTrader 4 y MetaTrader 5

MetaTrader: una de las plataformas de operaciones Forex más antiguas y, sin duda, más populares. Disponible en versión para ordenador (Windows, MacOS hasta Mojave), smartphones, tablets y versión para navegador.

Plataformas MetaTrader 4 (MT4) i MetaTrader 5 (MT5) están disponibles en polaco. Existe un amplio desarrollo en torno a estas plataformas. comunidad, creando complementos gratuitos y de pago, apoyándose mutuamente y resolviendo problemas técnicos en foros en línea.

Una plataforma refinada, estable y predecible. Desafortunadamente, su desventaja es una interfaz bastante obsoleta y poco intuitiva.

Asegúrese de verificar: MetaTrader 4 frente a MetaTrader 5: comparación de funciones

Xstation

La plataforma xStation es creada por una casa de bolsa polaca Corredores X-Trader. En 2016 recibió el premio a la mejor plataforma comercial. Tiene una calculadora incorporada que facilita calcular el tamaño de las posiciones, detener pérdidas y obtener ganancias. Podemos gestionar muchas posiciones más pequeñas en un mismo instrumento con un solo botón. Tiene muchas herramientas integradas, pero no tantas como MetaTrader.

cTrader

Una plataforma creada principalmente para jugadores experimentados. Tiene la capacidad de configurar atajos de teclado, especialmente útiles en el especulación, y proporciona información sobre el volumen del mercado.